Оффшорные банки и их категории

Они имеют следующие категории:

1. С полной лицензией («неограниченный», относящийся к классу Б). Он получает лицензию от принимающей страны, и имеет право обслуживать клиентов, заниматься трастовыми или банковскими операциями за пределами своей страны.

2. С ограниченной лицензией («ограниченный»), входящий в список класса Б, который может работать с иностранными лицами, указанными в его лицензии. Такую категорию создать проще.

3. Управляемый (administered) или как его еще называют банк «без персонала». Для его создания нужна соответствующая лицензия. Административные функции по управлению и функции по обеспечению осуществляет базовый офис. У оффшорного банка свое рабочее место и выделенная связь.

4. «Представительский» получает лицензию у другой страны для создания в ней своего представительства. Он может заниматься бизнесом с другой страной.

5. Определенные функции осуществляются учреждениям банковского типа.

Оффшорные банки отличаются по оплаченной части акционерного капитала, а так же по ежегодным сборам, выплачивающимся принимающей стране. Центробанк принимающего государства осуществляет контроль над состоянием и всеми операциями оффшорного. Но стоит заметить, что характер контроля и условия получения лицензий различны во всех оффшорах.

В молодых банковских юрисдикциях в Вануату, Науру, Западных Самоа, островах Кука контроль над деятельностью оффшоров минимален. Они не предъявляют требования к размеру их капитала, так же отсутствует контрольный орган.

Цели создания оффшорных банков:

1. Получить доступ к сети международных корреспондентских счетов, что позволит включиться в систему банковского сообщества и установить с крупнейшими из них партнерские отношения, а так же получить доступ к их инфраструктуре.

2. Обеспечить приемлемые условия регистрации за рубежом.

3. Обслуживать только ограниченный круг клиентов и управлять их капиталом.

4. Прибыльно вложить средства, находящиеся на его депозитах. Оффшорные банки проводят кредитные операции и обеспечивают кредитование предприятий и прибыльных проектов.

Виды банковских счетов:

1. Текущий - используется для хранения денежных средств и для текущих расчетов.

2. Депозитный - используется для хранения неиспользуемых средств клиентов.

3. Комбинированный или двойной - текущий и депозитный счета.

4. Фидуциарный - с него можно инвестировать деньги на различные иностранные денежные рынки по указанию клиента, но от имени банка.

5. Товарный – используется для покупки товаров через банк (золото или серебро), где и храниться приобретенный товар.

6. Счета, открытые на имя ребенка - на них хранятся активы клиента в целях безопасности (золото, сертификаты и т. д.).

7. Номерные - являются классическими секретными счетами. Швейцарские - самые известные номерные счета. Клиент идентифицируется не по фамилии, а по номеру.

8. Австрийские с паролем. Фамилия клиента неизвестна банку, а все операции человеком, знающим номер счета, секретное слово и имеющий парольную книжку.

9. Валютные - хранят иностранную валюту. Клиент вправе переводить свои фонды с одного валютного счета на другой и получать прибыль от колебаний стоимости валюты.

 

По материалам сайта http://www.4uk.ru


Текст +   Текст -   Печать Опубликовано : 07 Февраль 2013 | Просмотров : 882


Загрузка...

ZooM*ka - Все последние новости
1USD=70.13RUR   | Все котировки


Погода
г.Москва
Ночью: -3.. -5 °Cяснобез осадков
Утром: -3.. -5 °Cпасмурнобез осадков
Днем: -1.. +1 °Cпасмурнобез осадков
Вечером: 0.. -2 °C
пасмурноснег
Атм. давление: 749 мм
Влажность воздуха: 70 %
Календарь новостей
« Окт.2021
Пн.Вт.Ср.Чт.Пт.Сб.Вс.
    123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031

ZooM*ka, 2006-2021 © При использовании материалов ссылка обязательна
работает на DanNeo CMS

На главную Написать нам


Яндекс.Метрика